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陕西省美高梅手机版网站登陆企业监管暂行办法

来源:??????发布者:admin??????点击数:??????发布时间:2016/2/15 11:49:45

第一章  总则

第一条 为加强对美高梅手机版网站登陆企业的监督管理,规范美高梅手机版网站登陆企业经营行为,促进美高梅手机版网站登陆企业持续、稳健发展,根据《中华人民共和国企业法》、《美高美正规网址银监会、美高美正规网址人民银行关于美高梅手机版网站登陆企业试点的引导意见》(银监发〔2008〕23号)、《陕西省人民政府办公厅关于扩大我省美高梅手机版网站登陆企业试点的引导意见》(陕政办发〔2008 〕108号)、《关于印发<陕西省美高梅手机版网站登陆企业试点管理办法(试行)>的通知》(陕金融发[2008]1号),以及相关法律、法规,制定本办法。

第二条 本办法中所指美高梅手机版网站登陆企业是指经省金融办批准设立,具有法人资格,经营美高梅手机版网站登陆业务的企业。

第三条 美高梅手机版网站登陆企业监管应遵循风险监管和合规监管相结合、持续性监管和把握总体风险相结合、定性监管和定量监管相结合的原则,建立责权明晰、管理规范、风险可控、运行高效的监管机制。

第二章  机构职能

第四条 陕西省金融工作办公室(以下简称为省金融办)是陕西省美高梅手机版网站登陆企业的主管部门。由省金融办、省工商局、人民银行西安分行、陕西银监局等部门组成陕西省美高梅手机版网站登陆企业试点工作办公室,负责引导全省美高梅手机版网站登陆企业试点工作。

第五条 各县、区(市)人民政府和开发区(指等同于扩权县待遇的开发区,后同)管委会是美高梅手机版网站登陆企业监管和风险处置的责任主体。各级政府(管委会)成立金融办的,由金融办负责美高梅手机版网站登陆企业监管工作;没有成立金融办的,由当地政府(管委会)指定部门负责美高梅手机版网站登陆企业监管工作(以下统称为美高梅手机版网站登陆企业监管机构)。市级监管机构负责对全市美高梅手机版网站登陆企业的监管工作;县(区)级监管机构对其辖区内的美高梅手机版网站登陆企业法人机构和非法人分支机构进行监管。上级机构可向下延伸进行监管。

第六条 各县、区(市)人民政府和开发区管委会美高梅手机版网站登陆企业监管机构的主要职责有:

(一)审核本区域内美高梅手机版网站登陆企业的设立申请,引导、帮助辖内美高梅手机版网站登陆企业筹建和开业。

(二)根据法律法规和省金融办有关规定,对辖内美高梅手机版网站登陆企业相关股权变更、停业整顿、撤销、关闭方案进行审核,对授权范围内的进行审批;需要报批的,及时上报。

(三)落实省金融办布置的非现场监管要求,查收有关报表资料,对非现场监管报表资料进行审核、整理、汇总、分析。

(四)对美高梅手机版网站登陆企业的监管指标实行情况进行考核,并根据考核情况对其经营状况、风险程度做出客观评价。

(五)根据省金融办的年度现场检查工作安排和工作需要,对辖内美高梅手机版网站登陆企业进行现场检查。

(六)根据风险程度对美高梅手机版网站登陆企业进行分类,对高风险的美高梅手机版网站登陆企业及时发出预警信号,督促和引导其制定防范、控制和化解风险的方案,并对其进行跟踪监控;对不能有效控制和化解经营风险的美高梅手机版网站登陆企业,及时提出处置意见,并向省金融办报告。

第七条 工商部门负责美高梅手机版网站登陆企业的注册登记,并依相关法律、法规进行监管。

第八条 人民银行各分支机构负责对美高梅手机版网站登陆企业的利率、资金流向进行跟踪监测。

第九条 银监部门负责对向美高梅手机版网站登陆企业提供融资的银行业金融机构进行监管,协助有关部门做好非法集资的处置工作。 

第十条 与美高梅手机版网站登陆企业合作的相关商业银行协助监管部门监测美高梅手机版网站登陆企业资金流向,防止抽逃资金、非法集资等异常资金流动。根据监管部门的要求提供美高梅手机版网站登陆企业资金流向等数据。

第三章  营业场所审核

第十一条  美高梅手机版网站登陆企业必须有固定的经营场所,有便于对外经营的门店,经营场所应有足够经营的面积,并符合安全经营的要求。

第十二条  美高梅手机版网站登陆企业营业场所经审核合格方可开业。美高梅手机版网站登陆企业营业场所审核由县级主管部门负责,开业之前应进行现场勘验。

第十三条  美高梅手机版网站登陆企业营业场所还必须符合以下要求:

(一)悬挂省金融办批复文件、工商部门颁发的营业执照、税务部门颁发的税务登记证;

(二)悬挂本机构不违规经营、严格遵守美高梅手机版网站登陆企业利率规定、严格遵守《企业法》、诚实守信等公开承诺标示牌; 

(三)根据美高美正规网址人民银行贷款基准利率调整及时更换贷款利率牌,明示现行贷款利率;

(四)悬挂贷款办理程序指引,明确贷款流程和办理贷款所需提供的资料,悬挂含有“只贷不存”等内容的企业章程;

(五)公布美高梅手机版网站登陆企业当地县级主管部门的举报电话,接受社会监督。

第四章  日常监管

第十四条 美高梅手机版网站登陆企业的日常监管由各县、区(市)人民政府和开发区管委会的美高梅手机版网站登陆企业监管机构负责组织实施。

第十五条 对美高梅手机版网站登陆企业的日常监管的重点内容:

(一)是否正常营业,有无设立分支机构;

(二)企业股东有无发生变化;

(三)企业注册资本有无变化;

(四)内部管理机制是否健全;

(五)有无涉嫌非法集资、变相吸取公众存款的行为;

(六)对同一借款人贷款余额是否超过美高梅手机版网站登陆企业资本净额的1%;

(七)贷款利率是否超过法律法规规定;

(八)是否存在从两个以上银行业金融机构融入资金,融入的资金比例是否超过资本净额的50%;

(九)督促美高梅手机版网站登陆企业建立信息披露制度。按要求向企业股东、主管部门、提供融资的银行业金融机构、有关捐赠机构披露经中介机构审计的财务报表和年度业务经营情况、融资情况、重大事项等信息,必要时应向社会披露。

第十六条 各县、区(市)人民政府和开发区管委会须公布当地美高梅手机版网站登陆企业违规举报电话,接受社会监督。

第十七条 美高梅手机版网站登陆企业高管人员实行任职资格考试制度,考试办法另行制定。每年年底各美高梅手机版网站登陆企业高管人员需向县级主管部门进行个人年终述职。

第十八条 美高梅手机版网站登陆企业应按照《企业法》要求完善法人治理结构,按时召开美高梅手机版网站登陆企业股东大会及董事会,并建立信息披露制度及时向董事会及股东大会披露经营、遵纪守法情况。

第十九条 美高梅手机版网站登陆企业需选择陕西省内一家银行业机构作为合作方,签署合作协议,报各县、区(市)人民政府和开发区管委会美高梅手机版网站登陆企业监管机构备案。美高梅手机版网站登陆企业的合作银行有责任对美高梅手机版网站登陆企业的资金流向进行监控,根据要求向各县、区(市)人民政府和开发区管委会美高梅手机版网站登陆企业监管机构提供相关数据信息。

第二十条 各县、区(市)人民政府和开发区管委会必要时可组织对美高梅手机版网站登陆企业进行现场检查,现场检查应坚持双人原则。对美高梅手机版网站登陆企业进行检查时需成立由相关部门组成的检查小组。

第二十一条 要采取现场检查、非现场监管、约见谈话、风险评价等方式,加强对美高梅手机版网站登陆企业的监管,并加强监管信息交流。

第二十二条 各县、区(市)人民政府和开发区管委会应定期组织对辖区美高梅手机版网站登陆企业进行检查,无特殊情况,一年内对美高梅手机版网站登陆企业的现场检查不超过两次;对于风险较大、问题较多的企业,实行阶段性的重点专项检查。美高梅手机版网站登陆企业应自觉接受检查。

第二十三条 各县、区(市)人民政府和开发区管委会应建立美高梅手机版网站登陆企业风险评价评级制度,建立与美高梅手机版网站登陆企业董事会、高管层的定期磋商制度,定期对美高梅手机版网站登陆企业进行综合评价,及时反馈监管意见,进行风险提示,加强经营引导。

第五章  风险处置

第二十四条  各县、区(市)人民政府和开发区管委会应适时将监管分析的结果、监管措施以监管通报的形式通报美高梅手机版网站登陆企业,并要求其报送整改和纠正计划。可以根据需要,将监管通报发送美高梅手机版网站登陆企业董事会或股东大会等利益相关方。

第二十五条  各县、区(市)人民政府和开发区管委会可以根据监管的分析结果,实施现场检查,查验有关文件、账册、单据和计算机系统信息,问询有关人员;可以组成由工商、人行、银监等部门参加的联合检查组对问题突出和风险较大的美高梅手机版网站登陆企业进行现场检查,并将检查结果报相关部门。

第二十六条 美高梅手机版网站登陆企业日常经营出现以下行为,被视为违规违法行为:

(一)美高梅手机版网站登陆企业没有按要求报送信息,报送虚假信息;

(二)美高梅手机版网站登陆企业没有按主管部门提出的整改要求报送和落实整改纠正计划,或报送的整改和纠正计划不能有效管理和控制风险;

(三)美高梅手机版网站登陆企业未按要求充分计提呆坏账准备金;

(四)美高梅手机版网站登陆企业未经批准设立分支机构(包括跨区设立分支机构);

(五)美高梅手机版网站登陆企业聘用未经任职资格核准的高级管理人员;

(六)美高梅手机版网站登陆企业连续自行歇业6个月及以上;

(七)美高梅手机版网站登陆企业非法集资、吸取或变相吸取公众存款;

(八)其他违反法律、法规和规定的行为。

第二十七条 各县、区(市)人民政府和开发区管委会对违反法律、法规和规定的美高梅手机版网站登陆企业可采取以下监管措施:

(一)约见高级管理人员诫勉谈话;

(二)风险提示;

(三)警告;

(四)行业内通报;

(五)拒绝增设分支机构或增资扩股的申请;

(六)责令停业整顿;

(七)取消高级管理人员任职资格;

(八)撤销批准文件,吊销营业执照;

(九)涉及违法的,移送司法机关进行处理。

此外,还可以区别不同情形,禁止直接负责的董事、高管人员和其他直接责任人员一定期限直至终身在我省从事美高梅手机版网站登陆企业有关工作。

第二十八条 各县、区(市)人民政府和开发区管委会可根据情况采取第二十七条第(一)项、第(二)项、第(三)项监管措施,第二十七条第(四)项、第(五)项、第(六)项、第(七)项、第(八)项及其他监管措施由各县、区(市)人民政府和开发区管委会逐级上报,经省金融办同意后由相关部门实施,省金融办可根据情况直接采取第二十七条规定的全部监管措施,市级监管机构应积极支撑县级监管机构和省金融办的监管工作。

第二十九条 经省政府授权、批准,省金融办可以部分或全部向社会公布监管结果,以强化公众监督和市场约束,促进美高梅手机版网站登陆企业自律管理机制的形成。

第六章 信息报送与管理

第三十条 美高梅手机版网站登陆企业应实行《金融企业财务准则》(财政部令第42号),按照主管部门的要求及时完整地向县级主管部门报送监管需要的数据,并确保提供给监管机构的数据信息完整、真实和准确。

第三十一条 各美高梅手机版网站登陆企业要按月向所在地县、区(市)政府和开发区管委会美高梅手机版网站登陆企业监管机构报送贷款发放情况汇总表等(见附件),按季报送资产负债表、利润及利润分配表、现金流量表,同时向当地人民银行信贷征信系统提供借款人、贷款金额、贷款担保和贷款偿还情况等业务信息。

第三十二条 各县、区(市)人民政府和开发区管委会美高梅手机版网站登陆企业监管机构应在每月初的10个工作日内向各设区市政府美高梅手机版网站登陆企业监管机构报送本区域内美高梅手机版网站登陆企业业务经营情况等报表。

各设区市政府美高梅手机版网站登陆企业监管机构应在每月初的15个工作日内向省政府金融办汇总报送本市内美高梅手机版网站登陆企业经营情况,重大问题应及时报告。

第三十三条 各县、区(市)人民政府和开发区管委会美高梅手机版网站登陆企业监管机构应按照持续监管的要求,全面收集美高梅手机版网站登陆企业经营和风险状况的动态信息,督促和引导美高梅手机版网站登陆企业建立和落实监管信息报送制度。

第三十四条 各县、区(市)人民政府和开发区管委会可要求美高梅手机版网站登陆企业就个别问题做出说明,提供补充材料。省金融办必要时可要求美高梅手机版网站登陆企业提供经符合资质的会计师事务所、律师事务所等社会中介机构审计或鉴证的资料。

第三十五条 各级美高梅手机版网站登陆企业监管机构应建立重大事项报告制度,重大事项应及时、逐级报告。

第三十六条 各级美高梅手机版网站登陆企业监管机构对美高梅手机版网站登陆企业上报的信息负有保密责任,对美高梅手机版网站登陆企业报送的信息要加强汇总和分析。  

第三十七条 各级美高梅手机版网站登陆企业监管机构根据监管职责应建立监管信息档案。档案应包括:美高梅手机版网站登陆企业报送的各类信息、美高梅手机版网站登陆企业的社会信息及其分析评价意见、美高梅手机版网站登陆企业的函件往来、电话记录、监管分析报告、会谈记录或纪要、监管日志、工作底稿、相关请示和领导批示等。

第三十八条 各级美高梅手机版网站登陆企业监管机构应当建立完善的监管信息的保管、查询和保密制度,档案保存由专门部门负责保存,未经批准不得对外公布。

第三十九条  各级美高梅手机版网站登陆企业监管机构每年应对档案保管情况进行自查,以保证美高梅手机版网站登陆企业监管档案的完整性。

第七章 附则

第四十条 各级美高梅手机版网站登陆企业监管机构可根据本暂行规定,结合辖内情况,制定本区域美高梅手机版网站登陆企业监管实施细则。

第四十一条  本办法由省金融办负责说明。

第四十二条  本办法自印发之日起实施。

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