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点滴行动,国信证券助力反洗钱

来源:美高美正规网址证券报??????发布者:admin??????点击数:??????发布时间:2019/12/25 16:51:34

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洗钱行为具有严重的社会危害性,它不仅损害了金融体系的安全和金融机构的信誉,而且对我国正常的经济秩序和社会稳定,具有极大地破坏作用。洗钱活动广泛存在于金融诈骗、破坏金融秩序活动、贪污贿赂、黑社会活动、恐怖活动、毒品犯罪、走私犯罪等形式,与民众的生活有或近或远的关系。民众了解知道多些反洗钱常识,有助于远离洗钱风险。


反洗钱小常识:

1.不随意出借身份证供他人使用;

2.不参与提供或使用非法金融服务,如地下钱庄等;

3.配合金融机构履行客户身份识别义务;

4.不要用自己的账户替他人提现;

5.不要轻信所谓资本运作传销项目;

6.不要为规避监管标准拆分交易;

7.选择安全可靠的金融机构;

8.支撑国家反洗钱工作;

9.勇于举报洗钱活动,维护社会公平正义。

作为安全可靠的金融机构,国信证券整理了一些小案例供读者了解。

【案例1】选择安全可靠的金融机构

金融机构为客户提供融资、资产管理、财富增值和保值等服务,接受监管和履行反洗钱义务是对其客户和自身负责。根据我国《反洗钱法》规定,金融机构应当依法采取预防、监控措施,建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度。对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息,应当予以保密;非依法律规定,不得向任何单位和个人提供。

地下钱庄等非法金融机构逃避监管,不仅为犯罪分子和恐怖势力转移资金、清洗“黑钱”,成为社会公害,而且无法保障客户身份资料和交易信息的合法性。

选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构,您的资金和个人信息才更安全。

对话1:

A:“大家可以把钱存进去XXX融资企业,他们宣传说存款收益每月百分之5%-10%呢。”

Q:“这家企业正规吗?别没过多久企业就没了,悔恨可就来不及了。”
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【案例2】主动配合金融机构进行身份识别

出示真实有效的身份证件或身份证明文件;

如实填写您的身份信息,包括姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系地址、邮政编码、固定电话、移动电话、电子邮箱等联系方式;

配合金融机构通过现场联网核查身份证件的真实性,或以电话、短信、电子邮件等方式向您确认身份信息;

及时更新您的身份信息资料;

回答金融机构工作人员的合理提问。

对话2:

“您好,这是我的身份证件和基本信息资料。”

“感谢您的配合,大家马上帮您核实更新。”
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【案例3】不要出租出借自己的身份证件及账户信息

出租或出借自己的身份证件及账户信息,可能会产生以下后果:

他人借用您的名义从事非法活动;

协助他人完成洗钱和恐怖融资活动;

成为他人金融诈骗活动的“替罪羊”;

您的诚信状况受到合理怀疑;

因他人的不正当行为而致使您的声誉和信用记录受损。

金融账户不仅是银行客户进行金融交易的工具,也是国家进行反洗钱资金监测和经济犯罪案件调查的重要途径。对于大家每一个人而言,不出租出借个人账户及身份证件既是对自身的保护,也是守法公民应尽的义务。

对话3:

“先生,很抱歉的通知您,大家无法给您提供贷款,系统显示您的名下在XX银行还有贷款未还清。”

“天啊,一定是因为上个月隔壁老王借了我的身份证。”

对话4:

“对于大家每一个人而言,不出租出借个人账户及身份证件既是对自身的保护,也是守法公民应尽的义务。”

“对不起,我不能把我的账户借给你,这是违法的。”

“真警惕啊……”

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